CONSEILS EN GESTION
de PATRIMOINE
Votre patrimoine est le fruit d’une histoire personnelle et professionnelle : l’humain est indissociable de la stratégie patrimoniale à mettre en oeuvre. La gestion de patrimoine consiste à organiser, développer et transmettre son patrimoine professionnel ou familial de manière optimale, en tenant compte de ses objectifs de vie, de sa situation financière et du cadre fiscal en vigueur. Adopter une stratégie de gestion patrimoniale permet de faire les bons choix d’investissement, d’anticiper les imprévus et de préparer sereinement l’avenir.
Signature Patrimoine fait le point sur votre situation professionnelle, personnelle, fiscale, pour vous permettre d’optimiser au mieux votre fiscalité. Nous vous proposons des solutions financières adaptées dans une vision globale de votre patrimoine et pour répondre à vos objectifs d'investissements financiers.
FOCUS SUR QUATRE DISPOSITIFS IMPORTANTS :
- Transmettre : léguer en toute sérénité
- Préparer sa retraite : le juste équilibre entre rentabilité & sécurité
- Optimiser sa fiscalité : structurer, protéger, faire fructifier vos actifs
- Intégrer la finance durable : la transition responsable
Transmission
& Cession optimisées
Léguer en toute sérénité
Transmettre son entreprise entraîne des conséquences économiques, fiscales et sociales qu'il convient d'anticiper afin de limiter la pression fiscale, préserver l’harmonie familiale et protéger ses proches.
Il conviendra de réaliser un bilan successoral couplé avec vos bilans patrimoniaux personnel et professionnel afin d'optimiser la stratégie de transmission.
Signature Patrimoine vous propose différents dispositifs liés à votre volonté de transmettre et vous accompagne dans la cession ou la transmission de votre patrimoine et pour, si nécessaire, vous mettre en relation avec l’ensemble des professionnels pour réaliser les divers actes juridiques au bon déroulement de votre transmission.
Anticiper sa retraite
Le juste équilibre entre rentabilité & sécurité
Il n'est jamais trop tôt pour anticiper votre futur pour une retraite sereine pour vous mêmes et vos proches.
Compenser la perte de pouvoir d’achat pour s'assurer un confort de vie, aider vos proches et réaliser vos projets, il importe de rechercher des solutions qui préserveront votre niveau de vie. En fonction de votre âge, de votre profil de risque et de vos objectifs, il importe de diversifier vos placements pour équilibrer rendement et sécurité.
Signature Patrimoine vous propose différents dispositifs d’épargne adaptés à votre situation et dans un cadre fiscal attractif.
Un double bénéfice : vous épargnez pour votre avenir tout en allégeant votre fiscalité actuelle. Entre assurance-vie, PER, investissements immobiliers ou épargne salariale, chaque solution a ses atouts que l'on peut combiner.
Optimisation fiscale
& Conseils en placements financiers
Structurer, protéger, fructifier vos actifs
Signature Patrimoine vous conseille et vous accompagne dans vos démarches fiscales, dans le placement de vos placements d'épargne et financiers. tout en cherchant à optimiser votre fiscalité.
Épargner est fortement recommandé pour structurer, protéger et faire fructifier vos actifs.
Au travers d'un audit transversal de votre patrimoine professionnel et personnel, Signature Patrimoine vous proposera des placements sécurisés, vous assistera dans la gestion de votre portefeuille, le montage financier lié à un investissement financier.
Avec Signature Patrimoine, vérifiez quel dispositif de défiscalisation est le plus adapté à votre situation.
Nouvelle donne :
La finance durable
La transition responsable
La transition vers une économie neutre pour le climat et durable ouvre de nouvelles perspectives aux entreprises et aux citoyens. Nombre d'entreprises et d'investisseurs se sont déjà engagés sur la voie de la durabilité.
Cette transition représente un défi, notamment lorsqu'il s'agit de se conformer aux nouvelles obligations européennes.
Dans cet environnement réglementaire toujours plus contraint, notre expert avec sa certification AMF finance durable sera en mesure de vous guider en toute conformité et sérénité.